資金管理
多国籍企業のグローバルな資金管理を支え、資金とリスクの管理、規制への対応の能力を築きます。
用友のグローバル資金管理システム（TMS Cloud）は、国境をまたぐ流動性の管理に重点を置き、多数の銀行との高い接続性を備えることで、海外に進出した企業が中国国内と海外の双方で資金を管理できるようにします。用友 TMS-API は、企業が中国本土のすべての銀行口座を管理するためのグローバル資金管理センターを提供します。TMS Cloud により、多国籍企業は安全で信頼性の高い決済チャネルを確保し、決済プロセスを最適化し、IT システム構築のコストを大幅に削減し、世界各地の口座と取引をリアルタイムで照合できます。TMS Cloud は多国籍企業の海外事業の拡大を後押しし、グローバルな資金管理をスマートにします。
多国籍企業の資金管理の難しさ
企業が海外に支店や子会社を設け、国や地域ごとに銀行口座を開設すると、資金管理に関するさまざまな課題が生じます。
- グループによる傘下企業の資金統制が十分に及ばない
- 国境をまたぐ複数銀行の口座を管理しきれない
- 多通貨の決済口座の扱いが難しい
- 資金の利用効率が低い
- 日々の支払・回収の効率が低い
- 資金業務の運用コストと人件費が高い
用友 TMS Cloud は事業にどう役立つのか
- 銀行企業ダイレクト接続・リアルタイムの資金管理
用友 TMS Cloud は、中国企業がグローバル資金管理センターを設け、海外の支店・子会社の資金管理を一元化することを支援します。このプラットフォームは、グループ内貸付、キャッシュと流動性の管理、売り手・仕入先への支払、資金調達、リスク管理といった資金業務全体を統括します。 - グローバルな資金の流れをエンドツーエンドで可視化
グローバルな資金の流れの可視性を高め、口座残高を監視し、資金の回収と移動を自動化します。内部統制とリスク防止を強化し、資金の安全を確保します。 - 一元化された運用プラットフォーム
複数の銀行とダイレクトに接続し、口座と操作画面を一元管理します。自動処理と一括処理により、効率を高めてコストを削減します。 - 双方向のクロスボーダー・キャッシュプーリング
キャッシュプールによって資金管理を集約し、流動性を高め、リスクの露出を抑えながらコストを削減します。グループと子会社の間でリソースを共有できます。 - ワンクリックで中国国内・海外の 1,000 行以上の銀行に接続し、資金効率を最大化
用友は、多国籍グループに合わせて資金管理センターを設計し、資金運用の効率を高めて資金収益を最大化します。 - 実行可能な流動性のチャネルを確立
金融機関との間に流動性のチャネルを開き、全体の資金効率を最大化して、規模の効果を生み出します。 - 事業の流動性を強化
キャッシュプールを構築し、各資金センターや支店の口座残高を集約します。遊休資金をより有効に活用し、価値を生み出します。
用友の銀行企業ダイレクト接続クラウドサービス
用友は複数の銀行と連携し、海外資金管理プラットフォーム、海外資金調達プラットフォーム、為替リスク管理プラットフォーム、海外金融サービスプラットフォームを構築しています。このソリューションは、グローバルな口座の可視化、国境と銀行をまたぐ資金の回収と移動など、総合的なサービスを提供します。コストを削減して効率を高め、グループ内の資金の流れを一元的に管理することで、資金収益を最大化します。
用友 FMS がもたらすもの
- 財務の深い知見を得る
用友は、業務の流れと統合された統一プラットフォームにより、自動化された財務管理のサービスを提供します。 - 財務管理
予算管理と流動性管理に対応します。取引システムと統合されています。 - 会計処理の自動化
アルゴリズムを組み立てて定型業務を引き受け、手作業を削減します。 - FSSC で統制力を強化
すべての子会社の会計機能とレポーティングを財務シェアードサービスセンター（FSSC）が担い、グループの財務統制を強化します。 - 分析で事業をより的確に把握
用友のクラウドプラットフォームは、データの記録・保管・分析をワンストップで提供し、リスクの評価と顧客行動の理解に役立ちます。